Как проводить обмены с наличными? Правила и риски.

Криптовалюта набирает популярность и пользуется всё большим спросом. Ежегодно общий уровень доверия к цифровым деньгам среди россиян лишь растёт, о чём свидетельствуют многочисленные исследования отечественных финансовых изданий. В 2022 году Россия вошла в десятку стран по количеству криптоинвесторов. Согласно статистике, каждый 10-й россиянин активно пользуется криптовалютой. Монеты и токены перестали считаться экзотикой в современном мире, а криптовалюта стала настолько востребованной, что сегодня практически в любом крупном городе можно свободно совершить криптообмен с помощью наличных. 

Как проходит этот процесс? 

Если Вы хотите совершить обмен и встретиться с курьером лично, то порядок действий будет выглядеть так:

1. Вы заходите на сайт мониторинга и находите в его листинге проверенный обменник с большим стажем работы и множеством положительных отзывов;
2. Пишете в чат на сайте криптообменного сервиса и уточняете, какая сумма есть в резерве;
3. Говорите, что хотите оформить доставку курьером;
4. Создаёте заявку на сайте обменника, чтобы обезопасить себя и в случае недобросовестного оказания услуги подать жалобу на мониторинге, указав номер заявки и предоставив всю информацию об обмене;
5. Вы передаёте обменнику адрес своего кошелька и владельцы сервиса перечисляют на указанные реквизиты минимальную сумму, чтобы в дальнейшем уточнить сумму и дату поступления и убедиться в том, что кошелёк принадлежит именно Вам;
6. Обговариваете детали встречи, назначаете место и время, в которое будет удобно совершить сделку;
7. Подъезжаете к месту встречи к заранее обговорённому времени;
8. Курьер сам говорит номер заявки, уточняет первые и последние 5 цифр адреса кошелька, информацию о подтверждающем платеже (обратите внимание, что зачастую производится запись на диктофон, где обговаривается дата, сумма и номер заявки);
9. Курьер забирает/отдаёт наличные деньги, ведёт их перерасчёт в безопасном месте - машине, ресторане или офисе какого-то банка;
10. Если всё в порядке, то Вы можете забирать наличные. В случае получения криптовалюты Вы отдаёте средства и ожидаете поступления средств на счёт.

Да, некоторым такой формат криптовалютного обмена кажется сомнительным, однако на деле он — вполне прозрачен и полностью легален. Прежде чем совершить обмен, клиент должен пройти многофакторную проверку личности и предоставить документы, которые свидетельствуют о том, что его средства никак не связаны с преступным миром и никогда не были задействованы в операциях по отмыванию денег. 

Однако, существует и второй вариант криптовалютного обмена с наличными, где Вы самостоятельно приезжаете в офис и сделка заключается уже непосредственно там. В таком случае последовательность действий будет немного другой:  

1. Вы заходите на сайт мониторинга и находите в его листинге проверенный обменник с большим стажем работы и множеством положительных отзывов;
2. Пишете в чат на сайте криптообменного сервиса и уточняете, какая сумма есть в резерве;
3. Говорите, что хотите оформить доставку курьером;
4. Создаёте заявку на сайте обменника, чтобы обезопасить себя и в случае недобросовестного оказания услуги подать жалобу на мониторинге, указав номер заявки и предоставив всю информацию об обмене;
5. Вы передаёте обменнику адрес своего кошелька и владельцы сервиса перечисляют на указанные реквизиты минимальную сумму, чтобы в дальнейшем уточнить сумму и дату поступления и убедиться в том, что кошелёк принадлежит именно Вам;
6. Вы заранее обговариваете время встречи, а работники сервиса дают Вам адрес своего офиса. 
7. Вы подъезжаете к назначенному месту. Обычно офисы располагаются в крупных бизнес-центрах, где есть охрана и вход возможен только по пропускам;
8. Вам выдают пропуск и Вы приходите в необходимый офис;
9. Чтобы пройти проверку, Вы говорите всю информацию о пробном обмене: номер заявки, адрес кошелька, сумму и дату тестового перевода;
10. После подтверждения данных происходит перерасчёт средств, во время которого Вам могут предложить выпить кофе или послушать музыку;
11. Работники обменного сервиса производят обмен. Если в сделке Вы получаете криптовалюту, то необходимо остаться в офисе и дождаться поступления средств.

Специалисты команды Yeschange подробно описали процесс криптовалютного обмена с наличными и ответили на самые распространённые вопросы лояльных криптоинвесторов. Однако, если после прочтения наших статей остались вопросы, Вы можете написать нам в онлайн-чат. Отзывчивые операторы обязательно помогут решить Вам любую проблему и ответят на все вопросы, касающиеся сферы обмена криптовалют и криптоиндустрии в целом.